【著名ブロガーのたぱぞうさん】東証の米国株ETFで資産大きく膨らむ、9億円超に

【著名ブロガーのたぱぞうさん】東証の米国株ETFで資産大きく膨らむ、9億円超にアーカイブ

最終更新 2024/03/26 19:55

影のたけし軍団 ★

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投信コラム

ブログ「たぱぞうの米国株投資」を運営する「たぱぞう」さんは、自身の資産管理会社を経営する40代の男性。神奈川県の持ち家（住宅ローンあり）で暮らし、2人の子供を持つ。ブログの他に、動画配信など幅広く情報発信し、資産運用に関する著書も上梓（じょうし）している。

米国株や東証上場の米国株上場投資信託（ETF）で資産を大きく増やし、不動産や太陽光発電設備への投資も手掛けた結果、資産は9億円超に及ぶという。
著名ブロガーの一人、たぱぞうさんの資産運用を聞いた。

――投資を始めたきっかけを教えてください。

「2000年に転職したことがきっかけです。給与収入が安定的に入るようになり、将来生活の目算が立ったため、仕事以外の形で自分の実力を測ってみたいと思い株式投資を始めました。最初に購入したのは日本のバリュー（割安）株で、投資金額は40万円ほどでした」

「リーマン・ショックの影響で為替相場が大きく円高になった08年ごろに、まとまった資金を米ドルに換えました。この米ドル資金を活用するために米国株を買い始めたのが大きな転機になりました」

「米国株投資に注力した結果、リーマン・ショック後の株式相場の大幅回復の流れに乗れたため利益が膨らみ、17年には資産1億円を達成しました。投資を始めてから1億円まで17年くらいかかったことになります」

「金融資産が膨らんできたので、19年に退職して一旦FIRE（経済的自立と早期リタイア）しました。今は自分の資産を管理する会社を経営しています」

「現在の金融資産は現金やETFなどの資産約5億円に加え、太陽光発電設備や投資用不動産を所有し（借入金あり）、資産は合わせて9億円あまりになりました（24年2月末時点）。年間の収入はETFの分配金や、家賃と売電の収入などを合わせて3000万円ほどあります」

東証上場の米国株ETFが運用主体

――現在はどのような投資商品を保有していますか。

「19年に個人での売買を法人売買に切り替えるため投資資産を一旦、全売却しました。コロナショックが起こった20年からは、東証上場の米国株ETFが運用の主体です。株式相場のうねりを捉え、タイミングを計って売買したいので、一般の投信ではなく、流動性が高く低コストのETFを主に買っています」

「今は米国の個別株を積極的には購入していませんが、米国株の分析や調査は絶えず行っています。資産規模が大きくなったので、ETFの方が管理しやすいためです。株式相場の流れに応じた指し値での売買ができるメリットもあります」

「米国株に投資する理由は、単純に資産形成しやすいからです。米国は国内総生産（GDP）が伸びており、人口も増加傾向で、投資家に不利にならないよう法整備もしっかりしています。ここまで投資環境が整っているのは米国以外にないと考えています」

「少額投資非課税制度（NISA）も最大限に活用しています。手間がかからないため、つみたてNISAを活用してきました。クレジットカード決済でのポイント獲得を狙い、積み立て投資で毎月5万円、米国株ファンドを購入していました」

「新NISAでも、つみたて投資枠でクレジットカード決済を活用し、毎月5万円の米国株ファンドへの積み立て投資を始めています。成長投資枠は、相場の下落局面が来たら随時活用したいです（図A）」

――ブログをはじめ、幅広く情報発信をされていますね。

「ブログの立ち上げは16年4月です。職場の後輩たちが今後資産形成に取り組む際の参考になるだろうと考えて、資産運用の仕方についてブログでの書き込みを始めました」

「現在はほぼ毎日更新し、投資の初心者から玄人まで新NISAや相続に関する質問など、1日数十通届く質問には目を通して、質疑応答の一部を取り上げてブログに書き込んでいます」

「ユーチューブでも自分の考えを発信しています。個々人の資産形成のお役に立てればうれしいです」

https://www.nikkei.com/article/DGXZQOFL1920X0Z10C24A3000000/

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